保观 | 聚焦保险创新
行业动态
(资料图片仅供参考)
01
中天金融2022年净亏损160.5亿元，收购华夏人寿未果、子公司中融人寿经营不及预期
深陷债务危机的*ST中天，在被实施“退市风险警示”后，走到了破产重整的分岔口。5月5日，中天金融发布公告称，公司收到贵阳中院送达的《决定书》，贵阳中院决定根据平安银行惠州分行的申请，启动对公司的预重整程序。
需关注的是，当前，中天金融财务状况持续恶化，2022年净亏损高达160.5亿元，短期借款及一年内到期的非流动负债本息合计346.37亿元，其中逾期的有息负债本金为94.4亿元，存在流动性风险，由于到期债务不能偿还，已引发大量诉讼及仲裁案件。
聚焦保险板块，2017年，中天金融意欲“蛇吞象”拿下华夏人寿21%~25%股权，并支付了70亿元的定金，但至今收购事项遥遥无期，定金也未能收回。保险子公司中融人寿业绩不佳，陷入“资不抵债”困境，在近期答复深交所问询函时，中天金融透露，2022年度，中融人寿主要经营及财务指标不及预期，营运周转能力降低，现金流压力较大。（来源：蓝鲸财险）
02
美亚财险2022年净利润同比下降14.4%
近日，美亚财产保险有限公司（以下简称“美亚财险”）披露2022年度信息报告。
报告显示，2022年美亚财险实现净利润2.08亿元，同比下降14.4%。其中，实现投资收益7153.01万元，同比下降19%。
年报显示，2022年美亚财险实现保险业务收入19.01亿元，同比增长8.3%。
从业务构成来看，责任险为美亚财险原保费收入的第一大贡献险种，2022年实现原保费收入7.21亿元，占比近一半，为48.9%。而从保费规模来看，责任险2022年原保费收入则同比下降15.9%。信用险、特殊风险保险、工程险原保费收入也呈现同比下降。
与此同时，货物运输险、意外伤害险、短期健康险、企财险、其他险原保费收入呈现同比增长。其中，短期健康险2022年原保费收入增长幅度最为明显。据统计，2022年美亚财险短期健康险实现原保费收入近1.3亿元，同比增长130%。
美亚财险在年报中指出，受新冠疫情影响，全年保费规模及业务发展受到一定冲击。因国内疫情控制有效，各项经济指标回升，新冠疫情的暂时性冲击不会对行业整体保费收入造成明显长期性影响，亦不改变行业长期发展增长方向和趋势。在此背景下，本公司对市场充满信心，现有商业险的规模基础上，进一步重点推进个人健康险业务发展。
此外，也应注意的是，需规范开展各类保险业务。据5月6日，上海银保监局开具的罚单显示，2019年至2021年间，美亚财险存在下列违规行为：1．未按照规定使用经备案的保险条款、保险费率；2．提供虚假的文件资料；3．违反内部控制和风险管理制度；4．开展短期健康险未重新履行告知确认义务。根据相关规定，美亚财险被责令改正，给予警告，公司及相关责任人合计被罚82万元。（来源：中国网）
03
太平财险拟增资10亿元，注册资本将达71.7亿元
近日，太平财险公告表示，公司拟增加注册资本人民币10亿元，增资后太平财险注册资本将达到人民币71.7亿元。
公告显示，本次增资由太平财险现有股东按照原持股比例等比例增加，中国太平保险控股有限公司增加9.999亿元、龙壁工业区管理（深圳）有限公司增加10万元。龙壁工业区管理（深圳）有限公司为中国太平保险控股有限公司100%持股的子公司。
本次增资后，各股东持股比例不变，中国太平保险控股有限公司持股99.99%，龙壁工业区管理 （深圳）有限公司持股0.01%。上述变更注册资本事项待中国银保监会批准后生效。
太平财险表示，此次增资的目的是为进一步充实资本实力、支持业务发展、提升核心竞争力，保障公司健康持续发展。
太平财险是中国太平保险集团旗下财险公司，在本次增资前注册资本为61.7亿元，在国内设立33家省级分公司，拥有近900家分支机构以及近5万人的管理和销售队伍。（来源：界面新闻）
海外资讯
01
伯克希尔·哈撒韦发布一季度财报，财产再保险保费飙升30%
沃伦·巴菲特经营的控股公司和企业集团伯克希尔·哈撒韦报告称，其财产再保险业务在本季度实现了强劲增长，在此期间保费增长了30%，其中TransRe是一个推动增长的重要因素。
然而，伯克希尔·哈撒韦公司本季度的财产再保险损失和损失调整费用比上一年增加了11亿美元，导致2023年第一季度的综合成本率更高，达到92.4%。
伯克希尔·哈撒韦公司报告称，将TransRe集团纳入其财产再保险业绩增加了7亿美元的损失收益。
2023年第一季度重大灾难造成的损失为4.07亿美元，2022年同期为3.15亿美元，伯克希尔强调新西兰洪水和飓风加布里埃尔是本季度最大的影响。
伯克希尔·哈撒韦公司在收购Alleghany的交易中收购了TransRe集团，这也在一定程度上提高了费用率，该公司报告称，2023年第一季度的承保费用包括与TransRe集团相关的3.85亿美元。
这导致财产再保险部门的业绩略有下降，第一季度税前承保利润为3.9亿美元，略低于去年同期的4.05亿美元。
沃伦·巴菲特的人身再保险业务在2023年第一季度的表现要好于上年，该期间税前承保利润为1.37亿美元，好于上年2600万美元的承保亏损。
伯克希尔·哈撒韦的原保险集团在2023年第一季度表现也更好，税前承保利润为2.68亿美元，较上年的9200万美元大幅增长。
2023年第一季度，随着保费增长超过18%，再保险/保险业务中的原保险增长也显然提上了日程。
GEICO车险业务是另一个亮点，第一季度承保利润为7.03亿美元，远高于去年同期的1.78亿美元亏损。
伯克希尔·哈撒韦原保险集团第一季度的承保利润有所改善，达到2.68亿美元，远高于上一年的9200万美元。
基于此，整个伯克希尔·哈撒韦保险和再保险业务在2023年第一季度的税前承保利润为12.02亿美元，明显好于去年2.15亿美元的税前承保利润。
02
凯撒第一季度营业利润2.33亿美元，新增12万健康计划会员
凯撒永久公布第一季度营业利润为2.33亿美元，高于2022年第一季度的7200万美元营业亏损。其营业利润率从2022年第一季度的-0.3%增长至今年年第一季度的0.9%。
在截至3月31日的三个月中，凯撒的健康计划、医院及其各自子公司的收入为252亿美元，支出为250亿美元，去年同期分别为242亿美元和243亿美元。
在有利的金融市场条件的推动下，其他收入和支出总额为9.75亿美元，2022年第一季度则亏损8.89亿美元。第一季度净利润为12亿美元，而去年同期为净亏损9.61亿美元。
第一季度资本支出为9.3亿美元，高于去年的8.72亿美元。截至3月31日，凯撒永久拥有624家医疗办公室、39家医院以及43家零售和员工诊所。
凯撒表示，由于公司的护理量增加，提供预防性、常规、慢性、急性和延期护理是第一季度的主要支出驱动因素。劳动力成本的增加以及商品和服务成本的上升也影响了第一季度业绩。
为了解决这些费用，凯撒加大了临床工作人员的招聘力度，减少了对合同工的依赖。正因为如此，第一季度临床职位的招聘同比增长了15%。卫生系统还实施了提高行政效率和管理可自由支配支出的战略。
凯撒的健康计划目前拥有1270万会员，反映出第一季度会员增长超过12万人。2022年，会员人数增加了3.6万。
03
信诺第一季度获得13亿美元利润
根据公司5月5日公布的第一季度财报，信诺集团超出了投资者的预期，其会员人数同比增长了10%。
董事长兼首席执行官David Cordani表示：“我们第一季度的强劲业绩表明，我们公司如何继续保持良好的执行力，同时还引入了创新的、市场领先的解决方案，旨在改善临床结果、可负担性和透明度，从而造福于所服务的人群。”
第一季度，该集团总收入为465亿美元，同比增长6%。Evernorth的收入同比增长8%，至362亿美元。该业务的保险部门Cigna Healthcare报告第一季度收入为128亿美元，比上年增长13%。第一季度，净利润为13亿美元，同比增长6%。
公司第一季度的医疗损失率为81.3%，去年同期为81.5%。截至3月31日，信诺拥有1950万医疗会员，同比增长10%。
到2023年，该公司预计收入至少为1880亿美元。全年调整后的运营利润预计至少为73.6亿美元，合每股至少24.70美元。
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